Services fiduciaires

Notre professionnalisme, notre vaste expérience et notre connaissance des règles les plus récentes régissant les fiducies et les fiduciaires contribuent à garantir la protection des avoirs que vous nous confiez.

Fiducies testamentaires

Nous administrons les fiducies testamentaires créées par testament en vue d’assurer un soutien financier permanent aux proches et aux organismes de bienfaisance, et de protéger les avoirs au profit des enfants, petits-enfants et héritiers à venir.

Fiducies non testamentaires/fiducies entre vifs

Nous administrons des fiducies entre vifs qui peuvent se révéler utiles dans différentes situations familiales (divorce, remariage, soutien financier aux membres de la famille éprouvant des besoins spéciaux ou ayant du mal à gérer leurs finances, etc.). Appelées également fiducies non testamentaires, elles sont créées du vivant d’une personne et peuvent être maintenues après son décès. Au contraire du testament, qui peut devenir un document public, la fiducie entre vifs est confidentielle.

Nos conseillers fiscaux sont formés dans le domaine complexe de la fiscalité des fiducies. Ils se livrent à une analyse fiscale approfondie de chaque fiducie pour déceler des possibilités d'économies d'impôt. En plus de remplir et de produire les déclarations de revenu des fiducies, nos fiscalistes peuvent vous éviter la tâche de traiter avec l'Agence du revenu du Canada.

Placements fiduciaires

Nous vous donnons accès à des spécialistes qui comprennent toutes les subtilités de la gestion des biens en fiducie. Dans une organisation dont les normes et règlements sont stricts, notre rôle de fiduciaire englobe à la fois l’obligation et l’engagement de comprendre à fond les exigences particulières de chaque fiducie. Nous nous appuyons sur ces principes pour établir un profil et un énoncé de politique qui documentent clairement les objectifs de la fiducie en matière de placements. Nous recherchons avec diligence et bon sens un équilibre, propre à chaque fiducie, entre la préservation du capital, la production du revenu et la croissance. Notre approche des placements, qui allie discipline et prudence, tient toujours compte des conditions économiques, de l’inflation, des conséquences fiscales, de l’évolution des marchés et des lois, et des besoins de tous les bénéficiaires.

À titre de fiduciaire, nous offrons ce qui suit :

• tenue de dossiers
• gestion professionnelle de l'actif
• production annuelle des déclarations de revenus
• versements de revenu et de capital selon les indications de l'acte de fiducie
• rapports aux bénéficiaires
• autres décisions discrétionnaires requises